ライフプランの窓口に相談した体験談！口コミ・評判【FP無料相談】

生きていくうえでお金の悩みは尽きません。

そんな方にお勧めなのがFP無料相談です。

別居や離婚を目指している方にとっても、今後の見通しを立てるためにお金の相談はオススメです。

今回はライフプランの窓口に無料相談し、お金の相談・ライフプラン表を作成してもらった体験談についてご紹介します。

ライフプランの窓口の基本情報

ライフプランの窓口の基本情報についてご紹介します。

会社名	株式会社ライフデザインセンター
住所	〒244-0817 神奈川県横浜市戸塚区吉田町81番地 2F
料金	無料
取扱金融機関	生命保険会社９社、損害保険会社１社、 iDeCo・個人型拠出年金１社、住宅ローン・フラット３５１社
訪問	〇
オンライン(非対面)	〇
公式サイト	ライフプランの窓口

保険だけではなく、ライフプランに係るお金の悩みを相談することが出来ます。

私自身は「離婚をするので相談したい」と言って相談を行いました。

ライフプランの窓口へのFP無料相談体験談

実際にライフプランの窓口で無料相談を受けてみた時の体験談について、詳しくご紹介します。

FP無料相談後の感想

無料相談を受けて、今後の見通しを立てることが出来ました。

いつ、いくら必要なのかが明確になったことで、実際にどのくらい稼ぐ必要があるのか、どのようにして貯める・増やすを行えばいいのかが分かりました。

保険の押し売りも一切なし！

とある死亡保険を勧められましたが、「検討する」と答え、後日メールで加入しない旨を伝えて終わりになりました。

もし、加入する場合はサポートを受けられるとのことです。

オススメされた保険の場合でも、自分でよく検討したうえで加入するのか決めましょう。

FP無料相談の実施

予約から相談までとてもスムーズでした。

私は子育て中の女性FPさんがマッチングされました。

相談は２回に渡って行いました。

FP無料相談１回目

１回目は現在の状況についてヒアリングがありました。

時間は１時間ほどでしたが、「何時までなら大丈夫か」と最初に確認していただいたので安心できました。

相談を実施する前に以下の資料があると安心です。

私は家計簿をきちんとつけていなかったため、大体の支出金額しか伝えることができませんでした。

１年間の支出額を伝えるとより正確なライフプランを立てることができます。

FP無料相談２回目

２回目はヒアリングを基に作成されたライフプラン表を確認しながら説明を受けました。

など具体的なアドバイスを受けることが出来ました。

実際に作成していただいたライフプランの一部がこちらです。

実際にはこの画像の下に年齢が記載されており、何歳頃に支出のピークを迎えるのかなどが分かります。

収入については相談当時はありませんでしたので、目標の収入額で作成をしていただきました。

オンラインだったので、FPさんが実際に書き込みながら説明を受けました。

資料はこの他にもいただき、グラフではなく数字が記載されたものもあり、具体的な計画を立てることに役立ちそうです。」

FP無料相談までの流れ

では、FP無料相談を行うまでの流れについてご紹介します。

予約からFP無料相談実施までとてもスムーズでした。

急遽日程を変更したい場合は、マッチングされたFPさんへ直接メールをすることで変更ができました。

ライフプランの窓口のメリット・デメリット

実際に相談を受けた時に感じたメリット・デメリットについてご紹介します。

メリット	デメリット
オンライン対応 無料でライフプラン表を作ってもらえる お金の不安が軽減される 資産運用や税金について学べる	顔出ししなければならない １回の相談が１時間くらいかかる

それでは、メリットとデメリットそれぞれ解説します。

メリット①オンライン対応

相談はオンラインでも対応してもらうことが出来ます。

子供の面倒を見ながら、外で１時間もゆっくり話を聞くなんて難しい…

そう思っている方でも自宅で相談することが出来ます。

私の場合、０歳児と一緒に相談を受けました。

子供が泣いてしまってもFPさんからは「大丈夫ですよ！抱っこしますか？」と優しく声をかけていただけました。

ちなみに、女性のＦＰさんでした。

メリット②無料でライフプラン表を作ってもらえる

本当に完全無料でライフプラン表を作ってもらうことが出来ました！

相談２回目までにＦＰさんが綺麗にまとめたものを作ってくれます。

また、ライフプランなので、「１年に１回旅行がしたい」「車を〇年に１回買い換えたい」「〇年後に一軒家を購入したい」などのプランを話すと、そのためにいくら必要なのか？自分の夢や目標なども反映してもらうことができます。

ネット上で無料作成することもできますが、お金の知識がある方に話しながら作ってもらうとより具体的な数字が見えてくるのでお勧めです。

メリット③お金の不安が軽減される

人は「分からないと不安になる」と言われています。

お金の相談をすることで、具体的に「いつまでに」「いくら必要」なのかが分かるため、不安が軽減されます。

具体的な数字が分かれば、あとはそこに向かって突き進むのみです！

分からずにずっと不安を抱えているよりも、一生のうちでたったの２時間で不安が軽減されると思うとやってみる価値はあると思います。

メリット④資産運用や税金について学べる

FP相談の中では資産運用についても教えていただくことが出来ました。

私自身独学で資産運用については勉強していましたが、より深く教えてもらうことができたので、大満足です。

また、資産運用以外についても税金関係について教えてもらうことが出来ました。

例えば「社会保険料って何のことか知っていますか？」と聞かれて、答えることは出来ますか？

そのような知ってそうで知っていない、知っているけど、詳しくは知らない…ということも学ぶことが出来ました。

デメリット①顔出ししなければならない

オンライン相談の時は必ず顔出しをしなければならいのが、デメリットの１つです。

育児中の方はなかなかご自身の身なりを整える時間がない方もいるかもしれません…。

そんな方にとっては顔出しはデメリットになるのかなと思います。

私も顔出しは気になっていたのですが、マスクはつけていても何も言われなかったので、気になる方はマスクをしても良いかもしれません。

デメリット②１回の相談が１時間くらいかかる

ライフプランを作る関係上、現状把握に時間をかけて行います。

１回目のヒアリングで１時間、後日２回目のライフプランについての説明で１時間かかります。

１時間も時間が作れない！長すぎる！と思う方はデメリットになるかもしれません。

ですが、「不安を軽減したい！」と思った時、軽減するためにも現状を詳しく伝える必要があります。

「〇時までに終わってほしい」と伝えると寄り添っていただけます。

私自身は一番下の子(０歳)のご飯の都合で終わりの時間を始めて伝えて、FP無料相談の受けました。

ライフプランの窓口の口コミ・評判

ライフプランの窓口の口コミやレビューについては、SNSでは見つかりませんでした。

今回は公式サイトより利用者アンケートを引用してご紹介します。

良い口コミ

とても丁寧に説明をしてくださり、信頼のおけるFPさんに出会えました。

住宅ローンを組むにあたり、ライフプランを基に不安に思っている点を整理することができました。

また、自分たちでは気付かなかった点についても助言頂き気づかせてもらえました

ライフプランをきちんと組み立てていただいてフォローもしていただき満足

ライフステージでお金が必要となるタイミングやローンの借り方のポイントや、安全なローン金額について中立的な立場のFPからお話聞けて満足！

保険の見直しや家の購入などの度にアドバイスをもらうことで、納得した選択をすることができたから。

多くの方が丁寧に説明をしてもらえたことに満足しているようです。

悪い口コミ

ご相談させていただくことで、将来的なライフプランが明確になりました。ただ●●生命で誤審査があったのが残念でした

悪い口コミは誤審査があったという、１件しか見つけることが出来ませんでした。

ライフプランの窓口に関するよくある質問

サービス全般について

無料FP相談とは何ですか？

ライフプランの窓口での無料FP相談とは、ファイナンシャルプランナーが無料でライフプランを作成し、ライフプランに基づいてお金に関するアドバイスをすることを指します。

具体的には、日々の生活費のコントロール、今後の資産形成、家族構成に合わせた保険の見直し、住宅や住宅ローンの適切な予算感、まとまった資金の運用、老後の必要資金の確認と老後資金不足の解消に関する提案、など気になっているテーマやお困りごとに合わせてアドバイスや提案を実施いたします。

無料FP相談の利点は何ですか？

ファイナンシャルプランナーへの相談は有料と無料があります。

有料相談ですと相談の都度、相談料の支払いが必要であったり、まとまった金額の支払が必要です。

一方で、無料FP相談では相談自体に費用が発生することはなく、FP事務所への交通費、ファミリーレストランでのご自身の飲食費以外は、ご負担いただく費用はございません。

気になるところを最後まで無料で質問できる、回答がもらえる、提案してもらえる、という点が無料FP相談の利点です。

　

相談について

どのようにして無料FP相談を利用できますか？

まずは問合せフォームから情報を送信してください。

その後事務局より電話で本人確認を実施いたします。

本人確認後は希望日程を伺い、地域、希望日程、ご相談内容に基づきFPに対応を打診します。打診したFPが対応可能、あるいは対応承諾になりますと、FPマッチング成立として相談日程と担当するFPを紹介いたします。

無料FP相談は、初回だけ無料や回数制限なく何度でもご利用いただけます。

相談にはどれくらいの時間がかかりますか？

相談に要する時間は、相談される方により異なります。

通常１回の相談は対面で2時間、オンラインで1時間が目安となります。

オンライン相談は一回の相談時間は短い傾向にありますが、その分相談回数が多くなります。

対面相談は一回の相談時間は長いのですが、相談される方もFPもコミュニケーションが取りやすいという評価をいただく事が多く、オンライン相談よりも深い内容の話になることが多いようです。

どのようなトピックに関して相談できますか？

お金に関するテーマであれば概ねご相談いただけますが、いくつかご相談対応ができないテーマがあります。

「借金（カードローン、おまとめローン等）に関するご相談」「離婚などトラブルに関する相談」「ご家庭内の不満に関する相談」「所得税、相続税、贈与税など税金の計算など、税理士法違反となる可能性のある相談」「離婚、争族など弁護士法違反となる可能性のある相談」「iDeCo、NISA、企業型確定拠出年金の個別銘柄の推奨等、金融商品取引法において投資助言・代理業の登録が必要となる相談」に関しては、一般的なファイナンシャルプランナーの対応範囲外となるため、ご相談いただいた場合には「一般的な回答」「制度の説明」までに留めることとなります。

無料FP相談はオンラインで行われますか？

無料FP相談は対面およびオンライン（非対面）で行われます。

当社では対面相談を推奨しておりますが、担当FPが多忙によりオンラインでの実施を依頼する場合もございます。

交通利便性、日程の関係からオンライン限定とさせていただく場合もございます。対面をご希望いただく場合でも、オンラインでの実施のみとさせていただく場合もございます。

無料FP相談を受ける際に必要な書類や情報はありますか？

ご相談までに準備いただきたい資料としては、収入、支出、金融資産残高の３点は準備をいただくよう推奨しております。

収入と金融資産残高は多くの方が認識されていますが、支出について管理されていない方が多いため、メモで構いませんので、ひと月あるいは年間の支出額を算出されることをお勧めします。

また支出算出の際は、（無駄遣いしていないといった）見栄を張らずに、（今月、今年たまたま支出が多かったなど）言い訳をせずに、実際に家計から支払われた金額を算出ください。

支出額が甘いと、将来の試算が緩くなり、本当はカツカツなのに、何とかなりそうな資金繰りになってしまうなど、相談される方の将来設計の弊害となりかねません。

料金について

相談にかかる費用はありますか？

相談に費用はかかりませんが、ＦＰ事務所までの交通費、ファミリーレストラン等での相談時のご自身の飲食費、電話の際の通信費用、オンライン相談時の通信費用はご負担をお願いしております。

なぜ相談は無料なの？

無料の理由は何度でも気兼ねなく相談してほしいからです。

私たちは様々な金融商品を取り扱っているため、老後の積み立てなどで保険や個人年金を通じた積立を始めていただければ、金融機関からフィーが支払われるため、相談料をいただく必要がありません。

　

その他

無料FP相談を利用する際の注意点はありますか？

サービスを提供する無料ＦＰ相談提供会社の事業モデルをご確認ください。

「相談したら●●万円もらえる」といったようなサービスですと、相談される方のニーズに合わない可能性があります。

紹介されたＦＰが自分に合わないと感じたら、新たに別のＦＰを紹介いたします。

相談の際、個人情報はどれくらいの範囲で共有されますか？

当初ご相談申し込みの際にお預かりする個人情報は、当社と相談を担当するFPの間で共有されます。

個人情報については、当社と担当FPの間で共同利用する取り決めとなっておりますので、ご相談の経過報告等で相談された方の情報を当社で確認する場合がございます。

まとめ：ライフプランの窓口について

結婚や出産、離婚、マイホーム購入などでお金に不安がある方はぜひ一度FP相談することをお勧めします。

漠然とした不安が、どうすれば解消されるのかを明確にできます。

ライフプランの窓口はSNS等であまり口コミはありませんでしたが、怪しいところはありませんでした。

無料で相談し、ライフプラン表を作ってもらうことが出来ます。

押し売りも無かったので、お金に不安がある方は一度相談されてみてください。